Reglamentaciones federales emitidos en virtud de la Sección 326 del “USA Patriot Act”, requieren a toda institución financiera verificar la identidad de cada persona que solicite establecer una cuenta o incluir a partir de 1 de octubre de 2003.  Toda persona está sujeta a los requerimientos de verificación de la identidad, aunque sean clientes de mucho tiempo o conocidos en nuestra institución. 

Conforme a la reglamentación, una “cuenta” incluye toda relación bancaria, que esté vinculada a servicios, ventas o transacciones.  Algunos ejemplos pueden ser las cuentas de depósitos, préstamos, fideicomisos, cajas de seguridad o compra de instrumentos monetarios. 

Si tiene alguna cuenta o es firmante autorizado en alguna cuenta de la CoopAEE y no se ha verificado anteriormente su identidad, la Cooperativa podrá requerirle los documentos necesarios para verificar su identidad.  Para verificar su identidad es necesario presentar identificaciones como puede ser la licencia de conducir o pasaporte u otros medios aceptables para comprobar la identidad.  Requisitos de identificación similares serán requeridos a negocios como los son las corporaciones y sociedades. 

CoopAEE podrá requerirle copia de los documentos e identificaciones utilizadas para mantenerlos en su expediente.  A pesar de estos requerimientos, nuestro compromiso es proteger la identidad y privacidad de nuestros clientes. 

“Customer Identification Program” 

Federal Regulations enacted pursuant to Section 326 of the USA Patriot Act require all financial institutions to verify the identity of every person who seeks to open an account or become a signatory on an account with the institution after October 1, 2003.  All persons are subject to the identity verification requirements even though they may be a long terms customer of and well known to the institution. 

For the purpose of the regulation, an “account” includes every formal banking relationship that entails ongoing services, dealings, or transactions.  Some examples are a deposits account, loan, trust relationship, safe deposit box rental or buying monetary instruments. 

If you request to open an account or become a signatory on an account with this Cooperativa an if has not previously verify your identity, such as driver’s license or passport and / or it will verify your identity through other non-documentary methods.  Similar identification requirement apply to business entities such as corporations and partnerships. 

Our Institution is required to retain copy of any document it relies on to verify your identity.  In all cases, protection of our customer’s identity and confidentiality is our pledge to you.